Polityka AML / CFT – Kluczowe Zmiany dla Przedsiębiorców

Lombard – nowa kategoria IO

Niemal z samym początkiem roku weszła w życie ustawa o konsumenckiej pożyczce lombardowej. Rykoszetem dostało się też Ustawie AML/CFT. Dokładniej, od 7 stycznia 2024 roku w katalogu IO pojawili się przedsiębiorcy wykonujący działalność lombardową.

Lombardy musiały już 7 stycznia 2024 roku dobrze znać się z Ustawą AML/CFT i wynikającymi z niej obowiązkami takimi jak:

• wyznaczenie osób odpowiedzialnych za AML
• wdrożenie i stosowanie ŚBF,
• szkolenia pracownicze,
• raportowanie do właściwych organów.

Kto nie wdrożył AML/CFT w swoim lombardzie, musi niezwłocznie zadbać o właściwą procedurę.

Brak wdrożenia polityki AML/CFT to możliwe sankcje administracyjne i odpowiedzialność karna np. właściciela lub członków zarządu

Harmonizacja przepisów dotyczących AML/CFT

Na szczeblu unijnym od 2021 roku trwają negocjacje związane z otwarciem nowego, wspólnego frontu w walce państw członkowskich z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. W lutym tego roku doszło do wstępnego porozumienia w zakresie części pakietu zmian związanych z polityką AML/CFT, zaś już w kwietniu Parlament Europejski przyjął nowe przepisy. Celem nowego rozporządzenia jest postawienie wspólnego unijnego muru, eliminującego luki prawne w poszczególnych systemach AML/CFT Państw Członkowskich.

Przykładowe propozycje zmian to:

• zakaz transakcji gotówkowych powyżej 10.000 €
• zwiększona czujność w przypadku kryptowalut – m.in. dostawcy usług związanych z kryptoaktywami będą zmuszeni weryfikować klientów już przy kwotach 1.000€
• jednolity próg własności/wpływu beneficjentów rzeczywistych na poziomie 25%
• wzmożone środki staranności wobec osób posiadających majątek na poziomie 50.000.000 €

AMLA – kolejna broń Unii Europejskiej w walce z przestępcami

Unia Europejska chce skuteczniej walczyć z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Do tego celu powołano nową agencję – The Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism Authority czyli Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (w skrócie: „AMLA”).

AMLA to organ, który:

• rozpocznie działalność w połowie 2025 roku
• siedzibą będzie Frankfurt nad Menem, lecz zakresem działania obejmie całe terytorium Unii Europejskiej
• uprawniony będzie do nakładania kar i sankcji
• podejmie współpracę z krajowymi organami AML/CFT
• będzie przygotowywał wytyczne związane z polityką AML/CFT

Środowisko piłkarskie pod lupą AML/CFT

Piłka nożna notorycznie musi mierzyć się ze skandalami natury prawa karnego. Afera łapownicza w FIFA, oskarżenia działaczy o pranie brudnych pieniędzy, korupcyjne lata 90 i 00 w polskiej i europejskiej piłce, inwestowanie w kluby przez osoby z list sankcyjnych – to część grzechów środowiska piłkarskiego, o których rozpisywały się media.

W ramach pakietu nowelizacji AML/CFT jedną z instytucji obowiązanych od 2029 roku będą kluby piłkarskie oraz agenci piłkarscy. Czy to oznacza, że np. Izolator Boguchwała lub Coco Jambo Warszawa będą musiały wdrożyć politykę AML/CFT? Otóż (raczej) nie.

Definicje z Rozporządzenia:

• Profesjonalny klub piłkarski jako IO – wszelkie osoby prawne zarządzające lub będące właścicielami klubów grających w krajowych rozgrywkach, które odpłatnie kontraktują piłkarzy i personel.
  • Mają być wyjątki – Państwa Członkowskie będą decydować w zakresie ograniczenia definicji klubów piłkarskich jako IO ze względu na poziom rozgrywkowy oraz obroty poniżej 5.000.000 €
  • Nie każda działalność klubów piłkarskich znajdzie się pod lupą AML/CFT – ograniczenie do transakcji ze sponsorami, inwestorami, agentami piłkarskim i transferów piłkarzy.
• Agent piłkarski jako IO – osoby prawne i osoby fizyczne pośredniczące za wynagrodzeniem w kwestiach kontraktów i transferów piłkarzy, zarówno jako pełnomocnicy sportowców, jak i po stronie profesjonalnych klubów piłkarskich

POBIERZ FLIPBBOK >>